За период прошедшего 2023 года 8 субъектов из Верхневолжья попали в список компаний с признаками осуществления деятельности нелегального кредитора. Сведения о таких организациях Банк России вносит в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также информирует о выявленных случаях правоохранительные органы. Подобные компании могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители – к уголовной.

Прежде чем взять кредит или заем, нужно обязательно проверить компанию на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Стоит быть осторожным, если займы предлагают физические лица по индивидуальным гражданско-правовым договорам под залог недвижимости или другого ценного имущества. Это запрещено законом. Индивидуальные предприниматели и любые физические лица не имеют права выдавать потребительские займы.

«В прошлом году на территории РФ мегарегулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее. По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг. Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства. По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм. Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид», – отметила Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России.